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民生银行承诺收益达5-7倍 9亿代销产品延期2年未兑付

来源:网络整理 编辑:采集侠 时间:2018-05-17

  投资者称,在介绍联创过往业绩时,资料中显示:该公司已成立12只基金,规模150亿元;合伙人冯涛作为PE投资明星级人物多次获得中国最佳创投人称号,具备多年资源类投资经验;该公司投资约100个项目,其中29家已上市;明星案例包括西部矿业(38倍投资回报)、汉王科技(49倍投资回报)等。

  多名投资者最近陆续向21世纪经济报道记者表示,他们于2011年、2012年分别在民生银行亚运村支行、大兴支行、上海闵行支行等购买的上海联创投资管理有限公司(以下简称“上海联创”)发行的“永锌”、“永赫”两款私募基金产品,规模共计约12.25亿元。2016年到期无法兑付后延期两年,至今仍存在兑付风险。

  投资者表示,基金管理人上海联创存在严重的投资失误,所投的多个金矿项目和钢铁厂项目已出现了风险;而代销方民生银行在销售时存在一定的误导和违规行为,比如,承诺收益高达5-7倍,并对一些达不到门槛的客户进行了分拆和凑单,其中亚运村一支行行长代持了十几个人的产品。

  北京银监局于2017年3月给永锌、永赫投资人反映问题的一份回复函中表示,“经核查,永锌、永赫产品为民生银行代理销售的私募基金产品。该行北京分行提供了代销时投资人签署的风险评估问卷和投资人声明书,其中缺少4名企业投资者的风险评估问卷。该分行未严格执行民生银行私人银行产品销售的相关规定”。

  5月9日,民生私人银行部向21世纪经济报道表示,基金出现风险后,在该行的强烈要求下,上海联创将投资期内未投资部分约3亿元返还给了投资人,由此,原先涉及的12.25亿元,实际涉及的约9亿元,联创公司将投资期内未投资部分约3亿元返还给投资人,降低了风险敞口。而延期后两期产品将于今年8月底和9月底到期。

  5月14日,民生银行方面对21世纪经济报道记者表示,已经与客户约定,短时间内督促联创出台解决方案。

  与此同时,21世纪经济报道记者多次联系上海联创方,截稿时仍未收到回复。

  私行客户:承诺收益高达5-7倍

  存在兑付风险的两款产品目前分别是上海联创担任管理人的上海永锌股权投资合伙企业(有限合伙)(以下简称“永锌基金”)和上海永赫股权投资合伙企业(有限合伙)(以下简称“永赫基金”)。

  上海联创在业内似颇有名气,成立于1999年7月,现已更名上海永宣创业投资管理有限公司(简称“上海永宣”)。官网自称该公司“是目前国内首屈一指的风险投资管理公司”。

  投资者魏女士向21世纪经济报道记者表示,“我们都是民生银行私人银行的客户,当时这也是客户经理重点推荐的项目。宣传路演时,介绍了联创很多成功的案例,承诺的回报率是5-7倍。客户经理还表示,除了自然灾害,无任何风险。”

  投资者称,在介绍联创过往业绩时,资料中显示,该公司已成立12只基金,规模150亿元;合伙人冯涛作为PE投资明星级人物多次获得中国最佳创投人称号,具备多年资源类投资经验;该公司投资约100个项目,其中29家已上市;明星案例包括西部矿业(38倍投资回报)、汉王科技(49倍投资回报)等。

  投资者提供了当时的宣传材料。民生银行在材料中表示,“为保护我行LP利益,此次基金和以往私募股权基金不同,按照缴款金额选取2名客户进入投资决策委员会,具有项目投资一票否决权”。

  这两期产品在当时销售颇为火爆,来自上海、河北、南京、成都、重庆等地的投资者,每人投入1000万-3000万元不等。甚至有不少民生银行的员工和家属也投资购买了这款产品。

  北京的一名投资者孙先生表示,“我是由大兴支行行长带到北京分行私银部面谈,并由总行专家和营业部私银老总亲自接待。他们当时承诺我,一般不到两年回本,收益不低于5倍。我以为是民生银行的产品,而且民生职工及领导家属均有购买此产品,所以才决定购买”。

  民生银行私人银行事业部2011年的一份宣传推介PPT中倒也注明,永锌基金的最低认缴出资为1500万,期限为5年,必要时延期2年。计划在10个-12个城市进行路演。其中3000万元以上LP面见私人银行总部专家,5000万元以上LP可面见永宣投资管理人。

  不过,民生银行也在前述推荐材料中明确了代销责任:“通过我行渠道向其推介股权投资基金产品,由合作机构和客户协商、签订相关协议认购产品,基金资产在我行托管,我行协助其办理相关资金清算与产品售后服务的一项中间业务,对因私募股权投资执行失败或失误造成的任何损失,我行不承担任何归还私募股权投资基金项下资金的责任。”

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